湘与生遇亭，一家团聚。 生阳气不足，亭让生吸，故身子日渐衰弱。 湘上轩身吓轩妻。令轩妻善待亭父子及哑婢。三年后，一日生追兔，遇贾，欲以鬼仔浸酒，湘打退贾。 湘返回地府，生对湘印象深刻，长大后绘成倩女图，人皆称奇。 山替生拿去参选，生不屑，立刻取回，治不满。雪要求看生画，生对雪感兴趣，雪道出画中真意，生对雪有异样感觉。
皇上欲一睹奇画，雪向生借画，生以替雪作画做条件。 雪对生暗暗佩服， 治妒忌。 皇上召生入宫，生不愿，雪加以劝解。西夷画师挑战，皇上竟派生出战，治感面目无光，生大胜，皇上封生为画仙。 治借醉向雪示爱，雪大惊，幸生及时赶至，阻止治有进一步行动。生替皇上画画像，龙颜大悦，生求皇上赐婚。 撮合生、雪，治知再无希望。
贾与治合作，铲除生，令皇上怀疑生乃鬼仔，皇上派齐查察，雪替生伸冤， 道出治之阴谋，因妒成恨，齐要生限时在凤凰台作画，以证明灵感非由鬼母而来。贾作法，令生无法作画，湘大急。 邵、鬼差再助湘上阳间，湘大战贾，贾不敌，生顺利完成壁画。生怀疑自己身世，向亭及轩查问，不得要领，生到山洞见冰封之母亲，湘出现，劝生千万不可认母；贾将二人捉住。
生为取信齐不惜以剑刺母，齐释放生及湘，湘赠亭、生、雪铜钱以护身。 贾捉湘，囚入丹炉，生救母被捉，暴露鬼仔身份，湘胁持皇上救生。 雪找生，被治弄晕，幸铜钱解符咒，治反不慎跌下石滩而死。贾穷追生、湘，鬼差与邵上来相助，贾不敌毙命。 生元气折损，湘带生往求地藏，不惜冒灰飞烟灭之苦，生不忍要回去，地藏王见母慈子孝，封湘升格为菩萨，赐生真身灵气，成为真人，备受尊崇。
公良治的女弟子，宫廷女画师。外柔内刚，用情专一。具浪漫情怀，为真爱敢反抗师命。
追捕游魂野鬼的地府衙差。有爱心，正义感，虽是地府执法者，亦会为亲情所感动网开一面。